原標(biāo)題：陜西首部金融領(lǐng)域地方性法規(guī)施行

自7月1日起，《陜西省地方金融條例》（以下簡稱《條例》）施行，這是陜西首部金融領(lǐng)域的地方性法規(guī)，填補(bǔ)了該省金融領(lǐng)域的地方性法規(guī)空白，確保了地方金融監(jiān)管部門執(zhí)法有據(jù)，有利于實現(xiàn)有效監(jiān)管。

陜西省人大常委會法制工作委員會副主任田文平介紹說，《條例》明確了地方金融組織在營銷宣傳、信息披露、產(chǎn)品服務(wù)和材料報送、重大風(fēng)險報告、退出等方面的制度規(guī)則，依法維護(hù)金融消費者、投資者合法權(quán)益。專設(shè)“法律責(zé)任”章節(jié)，對地方金融組織違法違規(guī)行為進(jìn)行相應(yīng)處罰。罰款額度基本區(qū)間為1萬元至50萬元。

《條例》規(guī)定，地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅持服務(wù)本地原則，對其業(yè)務(wù)活動提出“四個不得”：不得超越批準(zhǔn)區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務(wù)活動；不得吸收或者變相吸收存款；不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件；不得非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款。

在防范化解金融風(fēng)險方面，《條例》規(guī)定，政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警平臺，整合各類金融監(jiān)測數(shù)據(jù)信息以及政府部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運用信息技術(shù)手段，對金融風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測、識別、評價、預(yù)警和防范。進(jìn)一步明確了地方金融監(jiān)管、公安、市場監(jiān)管、網(wǎng)信、通信管理等部門在金融風(fēng)險防范和處置中的工作責(zé)任。此外，《條例》還規(guī)定，地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生“前十大股東發(fā)生變更、董事會或者經(jīng)營管理層配置不全、對外進(jìn)行重大金融投資、注冊地和實際經(jīng)營地發(fā)生變更、發(fā)生重大訴訟”等可能引發(fā)重大金融風(fēng)險情形時，應(yīng)當(dāng)向政府和部門報告，進(jìn)一步完善了金融安全防線。

陜西省地方金融監(jiān)督管理局副局長張榮輝表示，《條例》不僅是一部監(jiān)管法，也是一部發(fā)展法，“強(qiáng)監(jiān)管”和“促發(fā)展”并重，對于規(guī)范地方金融組織經(jīng)營行為、防范和化解金融風(fēng)險、維護(hù)地方金融穩(wěn)定、促進(jìn)地方金融健康發(fā)展具有十分重要的意義。