為了逃避警方追查，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子會(huì)利用他人銀行卡進(jìn)行收款、轉(zhuǎn)賬等，為此衍生出倒賣銀行卡和攜帶、轉(zhuǎn)移他人銀行卡出入境等違法犯罪行為。

家住湖北陽(yáng)新的肖某為獲取非法收益，在他人的邀約下，帶領(lǐng)朋友一起前往香港辦理銀行卡，并幫助對(duì)方取現(xiàn)、兌換人民幣。近日，經(jīng)湖北省陽(yáng)新縣檢察院提起公訴，法院以妨害信用卡管理罪判處肖某有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。

2023年12月，肖某收到“好友”李某棟（另案處理）的邀約，稱出境前往香港辦理銀行卡，每成功辦理一張可獲利300元，并且報(bào)銷路費(fèi)、住宿費(fèi)等。幾天后，肖某在李某棟的安排下，根據(jù)對(duì)方指定的時(shí)間，前往銀行辦理了5張銀行卡?；氐疥?yáng)新后，肖某將辦好的銀行卡交給李某棟。李某棟向肖某支付了1500元“好處費(fèi)”，并報(bào)銷了來(lái)回香港的各項(xiàng)費(fèi)用，同時(shí)告知肖某，如果他帶人前往香港辦卡，可以從中賺取“介紹費(fèi)”。

“不但可以出境旅游，還可以順便賺零花錢，穩(wěn)賺！”2024年1月，在一次飯局中，肖某向朋友們吹噓自己前往香港“掙錢”的“路子”。好友陳某和、明某志等人（均另案處理）聽(tīng)后心動(dòng)不已，決定和肖某一起從事這項(xiàng)“業(yè)務(wù)”。

2024年1月，肖某帶領(lǐng)陳某和、明某志等人一起前往香港辦理銀行卡，回來(lái)后肖某將所有辦好的銀行卡交給李某棟。收到李某棟支付的各項(xiàng)費(fèi)用后，肖某將“好處費(fèi)”轉(zhuǎn)給辦卡的朋友。直至同年5月，肖某等人都在從事這項(xiàng)“業(yè)務(wù)”。

2024年7月，李某棟聯(lián)系肖某，讓其攜帶一些銀行卡前往香港取現(xiàn)，并約定事成之后給予2000元好處費(fèi)。想到跑一次腿輕輕松松就可以掙到幾千元，肖某一口答應(yīng)。

幾天后，肖某在李某棟的安排下，攜帶28張銀行卡前往香港，分別去四家銀行取現(xiàn)，并將取出的港幣兌換成人民幣后通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬給李某棟。同年7月11日，肖某攜卡入境時(shí)，被執(zhí)勤民警當(dāng)場(chǎng)查獲。

該案于2024年9月26日被移送至陽(yáng)新縣檢察院審查起訴。經(jīng)查，2023年12月，經(jīng)李某棟邀約，肖某前往香港辦理了5張信用卡并交給李某棟，獲取1500元“好處費(fèi)”。2023年12月至2024年5月，經(jīng)李某棟邀約，肖某在明知所辦理、持有的他人銀行卡可能被用于洗錢等違法犯罪的情況下，仍先后多次和陳某和、明某志等人前往香港辦理銀行卡并交給李某棟，共計(jì)獲利8400元。2024年7月，李某棟將收購(gòu)的23張銀行卡及肖某此前辦理的5張銀行卡交給肖某，讓其前往香港取現(xiàn)，肖某先后取現(xiàn)2.9萬(wàn)元港幣，并將其中的2.5萬(wàn)元港幣兌換成2萬(wàn)元人民幣，轉(zhuǎn)賬給李某棟。

根據(jù)查明的事實(shí)，該院認(rèn)為，肖某非法持有他人23張銀行卡，數(shù)量較大，應(yīng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任，于2024年10月24日對(duì)肖某提起公訴。（劉怡廷　曾甜甜　柯美中）