法治日報全媒體記者 周宵鵬

2019年8月至9月,張某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn),以高額利息為誘餌,通過網(wǎng)絡(luò)群聊以及口口相傳等方式,向社會公開宣傳其虛構(gòu)的虛擬貨幣項(xiàng)目,向35名集資參與人非法集資3139052元。截至案發(fā),造成當(dāng)事人損失1393899元

賀某是張某的妻子,2019年9月,其明知丈夫在無固定職業(yè)、無穩(wěn)定合法收入來源的情況下實(shí)施集資返利,仍提供自己的多個賬戶用于接收張某轉(zhuǎn)來的集資款合計(jì)305620元,并將上述集資款用于購買理財(cái)產(chǎn)品。2019年12月至2020年1月,賀某在明知張某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留的情況下,將上述錢款轉(zhuǎn)移,全部用于個人消費(fèi)。

河北省唐山市古冶區(qū)人民檢察院在辦理張某集資詐騙一案中,同步審查是否涉嫌洗錢犯罪。經(jīng)審查,發(fā)現(xiàn)賀某行為涉嫌洗錢犯罪。經(jīng)與公安機(jī)關(guān)共同研判后,2021年6月,賀某被以涉嫌洗錢罪立案偵查,于同年8月25日移送起訴。

賀某到案后,辯稱對張某集資詐騙犯罪不知情,不具有洗錢犯罪主觀故意。檢察機(jī)關(guān)介入偵查后,引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步收集證據(jù),包括張某夫婦家庭收入方面的證據(jù)、扣押手機(jī)中的聊天記錄及集資參與人證言等?；诖?賀某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

檢察機(jī)關(guān)于2021年8月30日以洗錢罪對賀某提起公訴。唐山市古冶區(qū)人民法院于同年10月21日作出判決,認(rèn)定賀某犯洗錢罪,判處有期徒刑10個月,緩刑1年,并處罰金3萬元。

該案主辦檢察官表示,非法集資犯罪人員的近親屬、密切關(guān)系人等是洗錢犯罪的高發(fā)人群,雖未參與實(shí)施上游犯罪,但是提供資金賬戶接收、轉(zhuǎn)移犯罪所得,以投資、理財(cái)?shù)确绞窖陲?、隱瞞贓款來源和性質(zhì),符合刑法第一百九十一條規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究刑事責(zé)任。

據(jù)介紹,洗錢罪中的洗錢行為,包括掩飾、隱瞞七類上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的全部或部分行為。雖未實(shí)現(xiàn)“洗白”的結(jié)果,但實(shí)施了轉(zhuǎn)移、混同資金等洗錢過程中的部分具體行為的,也屬于刑法規(guī)定的洗錢行為。對于接收犯罪所得及其產(chǎn)生的收益后的使用、消費(fèi)行為,大額、保值、奢侈品類的財(cái)物形態(tài)轉(zhuǎn)換,可以認(rèn)定為洗錢行為。未改變財(cái)物形態(tài)、存放場所的單純保管行為,一般不認(rèn)定為刑法第一百九十一條規(guī)定的洗錢行為,構(gòu)成其他犯罪的,以其他犯罪處理。