法治日?qǐng)?bào)訊 記者吳良藝 通訊員吳建林 黃柳 今年9月以來(lái)，廣西壯族自治區(qū)桂林市公安局總結(jié)攔截反制打擊策略，強(qiáng)力推進(jìn)取現(xiàn)線索攔截工作，成功堵截多起異常取現(xiàn)。自該項(xiàng)工作開(kāi)展以來(lái)，桂林公安共攔截涉詐資金580余萬(wàn)元、黃金135克，抓獲犯罪嫌疑人39人。

2022年以來(lái)，桂林市公安局聯(lián)合人民銀行、金融監(jiān)管分局創(chuàng)建推行“三必問(wèn)”工作機(jī)制，即銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶必問(wèn)是否認(rèn)識(shí)收款人、必問(wèn)是否明確轉(zhuǎn)賬匯款的資金用途、必問(wèn)是否清楚當(dāng)前高發(fā)的電詐案件類(lèi)型。

據(jù)介紹，部署開(kāi)展取現(xiàn)線索攔截工作以來(lái)，桂林市公安局將“三必問(wèn)”機(jī)制延伸應(yīng)用到取現(xiàn)環(huán)節(jié)，構(gòu)筑起事前、事中、事后三道防線：制作《桂林市取現(xiàn)/購(gòu)黃金風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，將涉詐取現(xiàn)典型方式簡(jiǎn)明扼要告知，要求所有銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM機(jī)自助銀行在醒目位置張貼，構(gòu)筑起第一道預(yù)警宣傳的事前防線；公安機(jī)關(guān)聯(lián)合人民銀行、金融監(jiān)管分局召開(kāi)全市銀行機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)議，銀行對(duì)所有存在異常取現(xiàn)的線索，全部推送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核查，構(gòu)筑起第二道主動(dòng)識(shí)別的事中防線；銀行對(duì)相關(guān)線索進(jìn)行快速核查，及時(shí)提供信息協(xié)助公安機(jī)關(guān)進(jìn)行落地勸阻攔截，構(gòu)筑第三道核查勸阻的事后防線。