打著網(wǎng)絡(luò)購物消費(fèi)返贈(zèng)三倍積分的幌子，將正規(guī)交易所作為資金結(jié)算通道進(jìn)行掩護(hù)，僅僅半年多時(shí)間，這個(gè)掛著“文寶商城”羊皮的網(wǎng)絡(luò)傳銷項(xiàng)目就吸引會(huì)員6500余人，吸收傳銷資金1.1億余元。

2024年12月25日，由江蘇省鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民檢察院提起公訴的被告人馬某等3人非法傳銷一案宣判，被告人馬某、張某、王某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，被判處有期徒刑五年十個(gè)月到五年不等，并處罰金。

“我參與這個(gè)項(xiàng)目充值和提現(xiàn)都是通過正規(guī)的交易所，我以為投入的錢也應(yīng)該是被監(jiān)管的、安全的?！蔽膶毶坛堑臅?huì)員趙先生說起他被吸引的理由時(shí)說道。

2023年5月，一個(gè)叫文寶商城的購物返利項(xiàng)目，出現(xiàn)在趙先生的微信推廣視頻里，視頻稱在文寶商城購物就能獲贈(zèng)消費(fèi)額1.5到3倍的增值積分，只要將積分釋放后就可以提現(xiàn)，同時(shí)介紹文寶商城隸屬于實(shí)力雄厚的某大型企業(yè)，并有某交易中心作為資金結(jié)算通道，安全可靠。

手頭有點(diǎn)閑錢的趙先生很感興趣，立馬點(diǎn)擊視頻添加了微信好友。對(duì)方介紹，必須掃描老會(huì)員的二維碼才能注冊(cè)文寶商城，最低充值1000元并購物，就能獲得增值積分，積分要通過靜態(tài)收益、動(dòng)態(tài)收益釋放為綠積分后，才可以進(jìn)行提現(xiàn)。靜態(tài)收益是每個(gè)工作日釋放消費(fèi)額的1%積分，動(dòng)態(tài)收益則是通過“拉人頭”來加速積分釋放。

在對(duì)方的指點(diǎn)下，趙先生分別下載了某交易中心交易所和文寶商城的手機(jī)APP，注冊(cè)成功后將交易所的賬號(hào)綁定在了文寶商城的賬號(hào)上。

根據(jù)對(duì)方提供的操作流程，趙先生在交易所購買1000元項(xiàng)目文票并點(diǎn)擊提貨后，1000個(gè)購物積分出現(xiàn)在其文寶商城的賬號(hào)里，在文寶商城將這些積分購物消費(fèi)后，果然有了1500個(gè)增值積分。幾天后，果真如視頻說的一樣，釋放出了可以提現(xiàn)的綠積分。趙先生很是興奮，陸續(xù)拉了一些親朋好友參與，還將自己的幾萬私房錢投了進(jìn)去，計(jì)劃著綠積分全部釋放完畢之后再提現(xiàn)。

當(dāng)公安機(jī)關(guān)找到趙先生的時(shí)候，他還很疑惑：“文寶商城和交易所不是綁定的嗎，既然交易所是合法合規(guī)的，文寶商城也應(yīng)該是可信的??！”

抱著趙先生這樣想法的參與者不在少數(shù)，那么事實(shí)果真如此嗎？

2022年下半年，常年混跡“資金盤”圈子的馬某、王某意外獲知交易所運(yùn)營(yíng)模式，便打起了歪腦筋，想著如果通過包裝將項(xiàng)目與交易所掛鉤，可以增加項(xiàng)目的宣傳噱頭和安全性。二人一拍即合，開始分工合作。

馬某負(fù)責(zé)出資、發(fā)展市場(chǎng)及外事處理，王某負(fù)責(zé)對(duì)接交易所及管理文寶商城平臺(tái)后臺(tái)。2022年12月，文寶商城APP上線，并于2023年1月在某交易中心上架產(chǎn)品文票。2023年1月，馬某將文寶商城項(xiàng)目交給張某負(fù)責(zé)實(shí)際運(yùn)營(yíng)，張某陸續(xù)招募人員，通過線上發(fā)布網(wǎng)絡(luò)廣告、線下組織市場(chǎng)招商會(huì)的形式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行宣傳推廣。

由于利用正規(guī)交易所背書，又謊稱隸屬某大型企業(yè)進(jìn)行虛假宣傳，該項(xiàng)目在業(yè)內(nèi)迅速躥紅。僅僅半年多的時(shí)間，就吸引了6500余人投資了1.1億余元。隨著像趙先生這樣的參與者越來越多，馬某等人的口袋也鼓了起來，馬某甚至花了430余萬元購買了一輛二手勞斯萊斯轎車。然而開豪車的美夢(mèng)還沒實(shí)現(xiàn)，2023年7月21日，馬某等人就被公安機(jī)關(guān)抓獲。

馬某等人到案后坦言：“文寶商城其實(shí)就是一個(gè)傳銷項(xiàng)目，而且也和交易所毫無關(guān)系，我們只是運(yùn)用了交易所的交易規(guī)則，將交易所作為項(xiàng)目充值和提現(xiàn)通道，減少項(xiàng)目被監(jiān)控打擊的風(fēng)險(xiǎn)，另外賺取一部分在交易所交易產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)。”

原來，馬某等人先以供應(yīng)商的身份在交易所上架產(chǎn)品文票，會(huì)員在交易所購買文票并點(diǎn)擊提貨后，交易所按照交易流程會(huì)將提貨人信息發(fā)給供應(yīng)商，由供應(yīng)商發(fā)貨。馬某等人拿到提貨人員名單后，通過文寶商城的后臺(tái)，根據(jù)對(duì)應(yīng)的文票數(shù)量為這些提貨人的賬戶劃撥積分。會(huì)員提現(xiàn)也是如法炮制，先將點(diǎn)擊兌票的會(huì)員交易所賬號(hào)信息匯總后提供給交易所，以供應(yīng)商贈(zèng)票的理由要求交易所為這些人員配票，交易所配票成功后，會(huì)員即可賣出變現(xiàn)。

實(shí)際上，文寶商城并不屬于任何大型企業(yè)，項(xiàng)目本身也沒有盈利點(diǎn)，用于給會(huì)員提現(xiàn)的資金全部來源于后面參加者充值的資金，為了維持項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)發(fā)展，必須源源不斷發(fā)展會(huì)員。

“如果不拉人頭，如果有1500個(gè)增值積分，就需要150個(gè)工作日才能釋放完畢，所以拉下線是會(huì)員加速積分釋放的最快方法，也是我們這個(gè)項(xiàng)目的最終目的。”馬某說。

2024年3月20日，該案移送鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民檢察院審查起訴。該院經(jīng)審查認(rèn)為，馬某等人以經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用獲得收益資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬或返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，已涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。同年6月28日，鎮(zhèn)江市京口區(qū)人民檢察院依法對(duì)馬某3人向法院提起公訴。同年12月25日，法院經(jīng)審理作出前述判決。

檢察官提醒：

相較于傳統(tǒng)傳銷，網(wǎng)絡(luò)傳銷更為隱蔽，但以利誘方式通過傳銷模式層層返利發(fā)展會(huì)員的模式依舊沒有變化。投資者一定要提高識(shí)別、防范傳銷的意識(shí)，警惕“高額回報(bào)”“高額返現(xiàn)”投資騙局，避免落入網(wǎng)絡(luò)傳銷陷阱。

（2025年2月27日《江蘇法治報(bào)》于葉 蔡慧）