國家金融監(jiān)督管理總局6月26日消息，國家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)修訂后的《企業(yè)集團財務(wù)公司監(jiān)管評級辦法》。根據(jù)《辦法》，財務(wù)公司的監(jiān)管評級要素包括功能定位、資本管理、公司治理、風(fēng)險管理、信息科技管理、集團經(jīng)營與支持六個部分，監(jiān)管評級結(jié)果分為1-5級和S級。

據(jù)了解，財務(wù)公司監(jiān)管評級是實施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。監(jiān)管機構(gòu)將對不同評級級別的財務(wù)公司在市場準(zhǔn)入、監(jiān)管措施以及監(jiān)管資源配置等方面實施區(qū)別對待的監(jiān)管政策。

包含六部分評級要素

財務(wù)公司的監(jiān)管評級要素包括六部分，分別從定量和定性兩個維度進行評價，評級結(jié)果的滿分為一百分，各部分的分值權(quán)重分別為功能定位（15%）、資本管理（10%）、公司治理（20%）、風(fēng)險管理（30%）、信息科技管理（10%）、集團經(jīng)營與支持（15%）。

財務(wù)公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1-5級和S級，其中1-3級進一步細分為A、B兩個檔次。具體來看，監(jiān)管評級最終得分在90分（含）以上為1級；70分（含）至90分為2級；60分（含）至70分為3級；60分以下的為4級；財務(wù)公司出現(xiàn)重大風(fēng)險的，按照評級調(diào)整的相關(guān)要求直接劃分為5級。正處于重組、被接管、實施市場退出等情況的財務(wù)公司經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)認定后直接列為S級，不參加當(dāng)年監(jiān)管評級。

國家金融監(jiān)督管理總局指出，財務(wù)公司的監(jiān)管評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為衡量財務(wù)公司經(jīng)營狀況、功能發(fā)揮情況、風(fēng)險管理能力和風(fēng)險程度的主要依據(jù)。其中，監(jiān)管評級為1級的財務(wù)公司經(jīng)營狀況持續(xù)良好，公司治理架構(gòu)健全、機制完善，風(fēng)險管理能力強，內(nèi)部控制有效，所屬集團或主要股東抗風(fēng)險能力突出且對財務(wù)公司經(jīng)營給予有力支持。

引導(dǎo)財務(wù)公司堅持主責(zé)主業(yè)

國家金融監(jiān)督管理總局表示，《辦法》旨在全面評價企業(yè)集團財務(wù)公司的風(fēng)險和管理狀況，合理配置監(jiān)管資源，有效實施分類監(jiān)管，防范企業(yè)集團經(jīng)營風(fēng)險向財務(wù)公司傳導(dǎo)，引導(dǎo)財務(wù)公司堅持主責(zé)主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營和規(guī)范發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力。

《辦法》指出，財務(wù)公司監(jiān)管評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為財務(wù)公司業(yè)務(wù)分級分類監(jiān)管的審慎性條件。

具體來看，監(jiān)管評級為1級、2級的財務(wù)公司，除開展《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》第十九條規(guī)定的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)外，經(jīng)批準(zhǔn)可以開展《管理辦法》第二十條規(guī)定的所有專項業(yè)務(wù)。監(jiān)管評級為3A級的財務(wù)公司，除開展《管理辦法》第十九條規(guī)定的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)外，經(jīng)批準(zhǔn)可以從事同業(yè)拆借，辦理成員單位票據(jù)承兌，辦理成員單位產(chǎn)品的消費信貸和買方信貸業(yè)務(wù)，從事固定收益類有價證券投資。

《辦法》還表示，國家金融監(jiān)督管理總局各級派出機構(gòu)應(yīng)督促財務(wù)公司建立整改臺賬，實行銷號管理，實現(xiàn)問題應(yīng)改盡改。財務(wù)公司不能按照監(jiān)管要求按時完成整改或整改進度嚴重落后于整改計劃的，原則上將在下一年度監(jiān)管評級中按照評級調(diào)整事項的要求下調(diào)一個評定檔次，如連續(xù)兩年未完成整改的下調(diào)兩個評定檔次。