11月7日，人民銀行西安分行開出39張罰單，涉及多項反洗錢違法行為。其中，工商銀行陜西省分行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，被罰款525萬元，陜西秦農(nóng)銀行被罰款469.2萬元，交通銀行陜西省分行被罰款180萬元。

根據(jù)行政處罰信息公示表，工行陜西省分行、秦農(nóng)銀行出現(xiàn)的違法行為，主要為違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定。交行陜西省分行則因違反反洗錢管理規(guī)定受到處罰。

依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國反洗錢法》《征信業(yè)管理條例》等規(guī)定，上述三家銀行的多位相關(guān)責(zé)任人也遭到罰款。

此外，兩家非銀機(jī)構(gòu)也接到人民銀行西安分行罰單：西部期貨有限公司因違反反洗錢管理規(guī)定被罰款40萬元；時任西部期貨有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理閆某被處罰款2萬元。陜西易通商聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付科技有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被罰款2萬元。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，將受到罰款：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。