河北銀行因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管警示。

10月25日，河北證監(jiān)局網(wǎng)站披露行政監(jiān)管措施決定書(shū)，對(duì)河北銀行股份有限公司(下稱(chēng)河北銀行)采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。  

決定書(shū)顯示，今年6月，河北證監(jiān)局對(duì)河北銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，經(jīng)查，其基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：

一是未及時(shí)建立配套的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。截至檢查日，河北銀行仍執(zhí)行2016年印發(fā)的《河北銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》及《河北銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》，與公司新的組織架構(gòu)和職責(zé)分工不匹配。不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》)第二十五條的規(guī)定。

二是合規(guī)人員配備不足，現(xiàn)行的公司管理制度中沒(méi)有明確合規(guī)部門(mén)應(yīng)對(duì)基金銷(xiāo)售展業(yè)行為進(jìn)行合規(guī)檢查。不符合《管理辦法》第二十五條、第二十六條第一款的規(guī)定。

三是合規(guī)風(fēng)控人員未滿(mǎn)足獨(dú)立性要求。合規(guī)風(fēng)控人員履職的獨(dú)立性有欠缺，2021年考核方案未見(jiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)控人員獨(dú)立考核的規(guī)定。不符合《管理辦法》第二十六條第一款的規(guī)定。

四是人員資質(zhì)管理不符合規(guī)定。部分支行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。不符合《管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

五是合規(guī)風(fēng)控未貫穿產(chǎn)品準(zhǔn)入全流程。基金產(chǎn)品準(zhǔn)入專(zhuān)門(mén)小組成員未包含合規(guī)風(fēng)控人員。不符合《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》十五條的規(guī)定。

河北證監(jiān)局根據(jù)《管理辦法》第五十三條的規(guī)定，決定對(duì)河北銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

除此之外，此前，該行還曾因?yàn)檠谏w不良資產(chǎn)被審計(jì)署點(diǎn)名。2019年4月，審計(jì)署發(fā)布的《2019年第1號(hào)公告：2018年第四季度國(guó)家重大政策措施落實(shí)情況跟蹤審計(jì)結(jié)果》中，河北銀行等23家金融機(jī)構(gòu)再次因掩蓋不良資產(chǎn)被點(diǎn)名，此次涉及金額72.02億元。

公開(kāi)資料顯示，河北銀行成立于1996年5月，是全國(guó)首批5家試點(diǎn)城市合作銀行之一、河北省唯一一家省屬地方法人銀行。

數(shù)據(jù)顯示，上半年該行營(yíng)收55.76億元，同比增長(zhǎng)12.87%，凈利潤(rùn)14.97億元，同比增長(zhǎng)4.18%。截止到6月底，該行總資產(chǎn)為4742.24億元。

河北銀行籌謀上市已久。早在2012年，該行便開(kāi)始有上市的意圖，但上市計(jì)劃幾經(jīng)調(diào)整后，至今仍未走出上市輔導(dǎo)期。2015年3月，該行計(jì)劃由最初的A股上市轉(zhuǎn)為謀求H股上市。然而不到半年，上市計(jì)劃再度生變。2015年8月，河北銀行又審議通過(guò)了《關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行由H股調(diào)整為A股的議案》。

根據(jù)河北證監(jiān)局公布的最新信息，中信證券2021年6月披露了河北銀行的第三十二期上市輔導(dǎo)報(bào)告，已根據(jù)河北銀行的實(shí)際情況進(jìn)行的輔導(dǎo)工作，取得了預(yù)期效果。輔導(dǎo)期內(nèi)，中信證券協(xié)助銀行準(zhǔn)備上市前重點(diǎn)問(wèn)題及后續(xù)安排、召開(kāi)中介協(xié)調(diào)會(huì)。

報(bào)告提到，下一階段輔導(dǎo)工作重點(diǎn)包括“繼續(xù)進(jìn)行盡職調(diào)查工作，對(duì)河北銀行持續(xù)開(kāi)展輔導(dǎo)工作。重點(diǎn)關(guān)注前期已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并加強(qiáng)整改落實(shí)，督促河北銀行按照上市公司要求進(jìn)行規(guī)范運(yùn)作”。

在沖刺上市的進(jìn)程中，該行擬繼續(xù)增資擴(kuò)股。近日，河北銀行公告稱(chēng)，公司于9月28日召開(kāi)2022年第二次臨時(shí)股東大會(huì)審議《河北銀行2022年增資擴(kuò)股方案》，再次啟動(dòng)增資擴(kuò)股計(jì)劃。此前，河北銀行已經(jīng)過(guò)兩次增資擴(kuò)股。

2017年，河北銀行以3.72 /股的價(jià)格增發(fā)10億股，股本增加至60億元；2019年，河北銀行以4.05元/股的價(jià)格再增發(fā)10億股，股本增加至70億元。

截至2022年6月末，河北銀行無(wú)控股股東或?qū)嶋H控制人。該行第一大股東為國(guó)家能源集團(tuán)資本控股有限公司，持股19.02%，其余股東的持股比例均不超過(guò)10%。